山西运城对外公布9期典型电信诈骗案例！

类似“传销”拉人头 原来“跑分”洗钱财

【案情简介】2022年3月18日，山西运城盐湖公安分局反诈中心民警在对银行账户例行梳理期间，发现未成年人张某榕（男，17岁，职校学生）名下银行卡活动异常，经过民警深入研判分析，查获一藏匿在盐湖区的洗钱“跑分”团伙。该团伙以犯罪嫌疑人解某（男，23岁，无业）为首，通过传销模式，吸收所谓的“会员”，拉人头发展贩卖银行的“下线”，并组织“下线”进行跑分洗钱。3月25日专案组民警多点同时收网，先后在盐湖区留驾庄、华曦微公馆共抓获23名（其中未成年职校学生14名）“跑分”洗钱犯罪嫌疑人，现场扣押涉案资金46470元、电脑8台、手机20部、银行卡31张，追缴违法所得5.5万元，成功侦破涉案资金流水达2500余万元，上述嫌疑人均已采取刑事强制措施。

专找未成年提供卡 无知学生上当受骗

【案件简介】2022年4月，闻喜县公安局反诈中心民警在大数据平台分析研判时，发现多名未成年人与闻喜籍男子王某（缅北回流人员）、景某（男，16岁，在校学生）等人交往密切，有“跑分”洗钱嫌疑，我局立即对该团伙立案侦查。经侦查，该团伙以犯罪嫌疑人王某、景某等人为首，与境外诈骗分子取得联系后，到网吧、台球厅等未成年人主要活动地，利用未成年人认知不全和资金短缺的特点，通过高额佣金收卡和“拉人头”发展下线抽取佣金的模式，不断引诱多名未成年人为其提供银行卡和支付宝等身份信息进行“跑分”洗钱。2022年4月8日，闻喜县公安局反诈中心民警集中对24名（其中未成年职校学生18名）“两卡”违法犯罪嫌疑人采取了收网行动，依法扣押涉案银行卡20余张、涉案手机3部，涉案金额达400余万元。主要犯罪嫌疑人均已被采取刑事强制措施。

全家动员为赚钱 赌博上分发了法

【案情简介】2022年4月11日，盐湖公安分局反诈中心接到浦发银行提供线索：张某平（男，35岁）因名下的银行账户交易异常被银行封控，前来银行办理解冻业务。接到线索后，盐湖反诈中心民警立即启动“警银”联动机制，第一时间对张某平名下银行卡进行分析研判，发现其账户交易涉嫌诈骗。经侦查，犯罪嫌疑人崔某民（男，35岁，无业），在网上得知用银行卡给“打鱼”赌博平台“上分”过账走流水可获取高额非法收益后，于2022年3月28日至4月8日期间，利用其哥哥崔某华（男，38岁，无业）、姐姐崔某莎（女，39岁，务农）、张某平（男，35岁，无业）、崔某霞（女，37岁，务农）等人名下多张银行卡给赌博平台“上分”过账。该团伙用于过账的银行卡涉及全国多起电信诈骗案件，涉案资金流水达70余万元，从中非法获利2万余元，盐湖分局依法扣押银行卡13张，犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施。

闲置两卡不能动 卖给他人也犯罪

【案情简介】2021年12月，芮城县公安局反诈中心民警经大数据平台分析，发现本辖区居民席某分（男，24岁，无业）发布利用闲置的银行卡转账的信息，提供银行卡者每天可以得到70元至100元报酬。随后，马某将自己的建设银行卡提供给席某分。几天后，马某发现自己的银行卡被冻结。经侦查，席某分告诉马某，银行卡是用来给赌博网站和黄色网站洗钱。马某为了“赚钱”，先后用自己和父亲马某录身份证办理三张银行卡交给席某分跑分使用。马某还找到张某笛、李某以一天70元至100元报酬收集闲置4张银行卡，将张某、李某的个人信息提供给席某分“跑分”使用。期间，马某共计获利5000元，张某笛获利2200元，李某获利2700元。抓获嫌疑人4人，上网追逃1人，扣押违法所得9900元、银行卡9张。

朱某勾结联通人员 出售信息犯了罪

【案情简介】2022年1月13日，垣曲县公安局反诈中心发现本地居民朱某在附近村庄收购手机卡。经侦查，发现垣曲籍男子朱某通过垣曲联通公司员工冯某、李某获取公民400余张联通手机卡，并支付给李某3000元好处费后，朱某将在冯某、李某提供的手机卡注册了120个左右的微信号。朱某将这些微信号通过QQ聊天软件以12000元的价钱出售至QQ好友，后将这些QQ好友删除。垣曲县公安局依法扣押400余张联通手机卡，3名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。

虚假贷款不可信 高某被骗八万七

【案情简介】2022年3月24日，禹门分局辖区居民高某报案称，其于2022年3月23日接到一个贷款短信，后在网上按照短信内容办理贷款时，被人以缴纳保证金，解冻费为由被诈骗80000元整。接到报警后，禹门分局反诈中心民警立即开展研判分析，实施精准打击，最终在福建等地将6名犯罪嫌疑人一举抓获，扣押手机1部、涉案资金11万余元（被害人8万元全部追回），资金返还正在进行。本案是一起通过短信群发诱导群众在非正规软件平台上办理贷款实施诈骗、并安排人员进行资金转移的典型电信诈骗案件。此类骗局欺骗性强，犯罪分子以低息，免息贷款吸引贷款人为目标实施电信诈骗活动，严重侵犯公民合法权益。

免费礼品要不得 刷单返利是诈骗

【案情简介】2022年3月份，稷山县公安局反诈中心接到群众报警，一名陌生人在稷峰镇步行街、清河等地以微信转发信息免费领取水杯、收纳箱等礼品为由吸引群众，行迹高度可疑。

经侦查，2022年3月以来，卫某窜至稷山县稷峰镇步行街、清河等地，以微信转发信息免费领取水杯、收纳箱等礼品为由吸引群众，使用群众微信在多个群内发布虚假招聘、点赞引流兼职图文信息，同时要求群众微信扫码进群拉好友到诈骗群内发布上述信息，导致多人因刷单被骗。随即民警在稷山将嫌疑卫某刑事拘留，扣押作案手机一部、涉案资金8万余元。手机扫码转发信息，免费领取礼品，千万别动心。扫码领取礼品的群众自认为本人没有什么损失，还能得到免费礼品，但是却沦为骗子的“工具”，被骗子利用将诈骗二维码转发到微信群，领取免费礼品者的微信好友都有可能成为电信网络诈骗的受害者。另外，随着警方的宣传，人们多数都知道刷单是诈骗，骗子给刷单诈骗披上新的外衣，做兼职、做任务、点赞关注、购买积分等都刷单诈骗常用的幌子，市民群众一定要注意辨别。

信用卡也是银行卡 高某涉嫌妨害信用卡

【案情简介】2021年9月，夏县公安局反诈中心民警在侦查中发现，本县王某洁、高某等人为获取非法收入，存在洗钱行为。经侦查，在2021年8月18日至23日期间王某洁在知情贩卖“两卡”犯法的情况下，引诱高某，说卖信用卡不犯法，高某为获得非法收入，先后三次在夏县裴介镇墙下村的乡间小道、夏县村庄小道等地将个人名下的4张信用卡交给王某洁，由王某洁联系上线并与指定账户进行资金转账，高某为非法转账多次提供扫脸验证服务。高某名下四个银行账户共计交易流水达410621.34元，高某从中获利790元。高某获取非法收益后，还找到自己的堂哥刘某给赌博网站刷流水“洗码”。刘某多次向王某洁提供自己的个银行账户、手机号支付密码，由王某洁用刘某手机进行操作，刘某提供刷脸服务为他人实施诈骗犯罪活动提供支付结算服务。刘某四个银行账户交易流水金额高达408387元，共获利1600元。夏县反诈中心民警先后抓获犯罪嫌疑人9人。

王某网上贷款被骗 51万现金难于追回

【案情简介】2022年1月25日受害人王某东于报案称：2022年1月10日，其通过手机下载并注册“有钱花”APP申请贷款，在贷款过程中，“有钱花”软件客服借银行卡异常、银行卡流水不够等理由，要求王某东多次向其提供的银行账户转钱，共计被骗 51.84 万元。经侦查，确定陕西籍男子雪某和浙江籍男子叶某存在重大嫌疑。犯罪嫌疑人雪某在明知其银行卡内钱款可能为网络犯罪所得的情况下，仍通过银行卡将20余万元网络犯罪所得钱款进行转移，获利500元；叶某将160余万元网络犯罪所得钱款进行转移，获利1万余元。县反诈中心民警立即出动，远赴两地开展抓捕工作，成功抓获犯罪嫌疑人，缴获涉案银行卡2张。